Венчурные фонды не доверяют текстовым описаниям проектов без финансового обоснования оных. Для привлечения суммы до миллиона рублей нужно показать постатейную разбивку доходов, фиксированных и переменных издержек, значения налогов, амортизации и прибыли.

Если компания стремится привлечь от 3 миллионов рублей, имеет сложную бизнес-модель или использует несколько вариантов привлечения финансирования: кредиты, инвестиции, лизинг — лучше составить подробную бизнес-модель для инвесторов, чтобы оценить влияние каждого фактора на денежный поток проекта. В подобных моделях компания Finmodel.bz прорабатывает:

• сроки исполнения плана и динамику показателей;
• рентабельность, окупаемость;
• таблицы капитализации (cap tables);
• KPI для команды;
• показатели денежного потока компании и инвестора.

Кредитные специалисты досконально анализируют состоятельность предприятия и требуют внятное экономическое обоснование, доступ к бухгалтерии в программе 1С и подробный расчёт в Excel для выдачи займа.

В бизнес-моделях для банка Finmodel.bz уделяет внимание:

• профилю долговых выплат;
• продуктовой марже;
• коэффициентам ликвидности;
• сумме сметы;
• инвестиционной привлекательности проекта.

Без этих расчётов компания рискует не получить кредит в банке.

Финансовая модель оценивает объём капитала, сроки выхода в зону рентабельности и возврата инвестиций. Расчёт в Excel анализирует открытие филиала, смену деятельности, инвестиции в оборудование и, наконец, запуск нового бизнеса.

Одним из примеров Finmodel.bz является разработка модели привлечения кредита на супер-автоматические кофемашины для последующей сдачи в лизинг за плату с оборота. Аналитики компании рассмотрели:

• на стороне банка — процентную ставку и срок кредитования;
• клиента — загрузку, стоимость ремонта и амортизацию машин;
• партнёра проекта — проходимость и средний чек.

В результате выяснилось, что доходность проекта отрицательна. Вывод, который позволил сэкономить 3.8 миллиона рублей, необходимых для старта.

При выходе из капитала компании выделяют две стратегии: попытка продать долю тому, кого не интересует бизнес-модель и сроки возврата инвестиций и переговоры с опытными и въедливыми, но обеспеченными покупателями. Во втором случае финансовая модель представит фирму в понятном виде опишет риски и увеличит стоимость доли.

Finmodel.bz уделяет пристальное внимание параметрам:

• основных средств;
• дебиторской и кредиторской задолженностей;
• нематериальных активов;
• финансовой устойчивости;
• денежного потока (FCFE, FCFF).

Мы стали свидетелями преобразований в способах привлечения финансирования: на рынок массово вышли физические лица, и появились механизмы привлечения круга инвесторов, прежде доступные только через IPO. Привлекаемые суммы сравнимы с теми, что достигаются на поздних раундах финансирования венчурных и private-equity фондов.

Задача осталась прежней: в понятной инвесторам форме донести стратегию компании, её бизнес-модель и сроки возврата инвестиций. Для этого Finmodel.bz подаёт информацию в доступной форме, предлагает яркие визуальные решения, доступные для широкого круга лиц.

Бизнес-план решает две задачи: разностороннее изучение идеи и привлечение инвестора. Для этого проводится следующая информация о проекте:

• сроки запуска;
• ёмкость рынка и его специфика;
• конкурентная среда;
• маркетинговый план;
• операционные и технические вопросы;
• продукт и ниша;
• команда;
• риски.

Финансовые расчёты в Excel — часть плана, используется для изучения ценовых и продуктовых стратегий запуска, финансовой устойчивости компании. Finmodel.bz применяет методику UNIDO или работает по техзаданию заказчика.

Обоснование субсидии требует проработки социальной стороны проекта: налоговые выплаты в муниципальные бюджеты и уровень занятости. Бюрократия и формализм органов власти также предполагают подробные письменные разъяснения для модели.

Для получения гранта на малый бизнес воспользуйтесь услугами консалтинговых контор, которые разработают юридическую и бухгалтерскую документацию по шаблону. Обоснование субсидии на миллион и более рублей потребует финансовой модели от специализированной компании.

Упаковка франшизы требует напряжения от организации:

• доработка продукта и бренда;
• подготовка лендинга и маркетинговых инструментов;
• разработка инструкций и учебных материалов;
• создание отделов продаж, обучения и поддержки.

Финансовая модель — составная часть документации для потенциальных франчайзи вместе с презентацией, договором коммерческой концессии и промо-материалами. Расчёт в Excel используют для оценки сметы, оборота и рентабельности, используется инструмент анализа сценариев.

Для подготовки финмодели можно опираться на требования ВЭБ, запросы от банков или на индивидуальные потребности. Если вы не понимаете, как работает финансовое моделирование, ищите исполнителя, который ответит на все вопросы и окажет поддержку даже после завершения проекта.

Чтобы не ошибиться в расчётах и учесть все важные детали — закажите финансовую модель у специалистов. В Finmodel.bz мы делаем финансовую модель в Excel за одну неделю. Помогаем разобраться с данными, готовим ко встрече с инвесторами. Мы создаём финансовую модель под потребности клиентов, исправляем ошибки и вносим коррективы в существующие наработки. А ещё мы проводим двухчасовой ликбез по сделанной финмодели, поэтому в будущем вы сможете работать с ней самостоятельно.

Если вам нужна бесплатная консультация специалиста, свяжитесь с нами: напишите на телеграм @karanyuk.